Step 07
管好钱和时间
投资研究、记账、笔记、自动化
怎么选
一个人的公司,老板、员工、财务都是你自己。业务跑起来以后,真正拉开差距的是:赚到的钱有没有被打理好,时间有没有被重复劳动吃掉。
怎么选:笔记和知识管理是一切的底座。喜欢本地文件、想完全掌控数据的选 Obsidian;需要数据库、看板、和别人协作的选 Notion。把客户反馈、灵感、复盘都放进同一个地方,三个月后你会感谢自己。
重复的事交给自动化:n8n 可以把「收到付款 → 发欢迎邮件 → 记一笔账 → 通知自己」这类流程串起来,而且可以自部署。闲钱打理方面,本站收录的是研究工具而不是投资建议:A 股公告看巨潮资讯网,基本面数据可以看看财报,可转债和基金溢价可以参考集思录,全球行情图表用 TradingView。任何投资决定请自己判断,本站不提供投资建议。
常见问题
- 笔记工具选 Obsidian 还是 Notion?
- 喜欢本地文件、想完全掌控数据的选 Obsidian;需要数据库、看板、和别人协作的选 Notion。把客户反馈、灵感、复盘都放进同一个地方。
- 一个人怎么把重复工作自动化?
- 重复的事交给自动化:n8n 可以把「收到付款 → 发欢迎邮件 → 记一笔账 → 通知自己」这类流程串起来,而且可以自部署。
- 做投资研究可以用哪些工具?
- 本站收录的是研究工具而不是投资建议:A 股公告看巨潮资讯网,基本面数据可以看看财报,可转债和基金溢价可以参考集思录,全球行情图表用 TradingView。任何投资决定请自己判断。
共 26 个工具
TradingView
全球行情图表与交易社区
看全球股票、期货、外汇、加密货币的专业图表,附带交易者社区,官网称可免费注册。
巨潮资讯网
A 股上市公司公告官方披露网站
中国证监会指定的信息披露网站,查上市公司年报、公告和股东大会信息的第一手来源。
集思录
以数据为本的投资社区
提供可转债、基金折溢价等实时数据,社区讨论质量较高。可转债数据页:jisilu.cn/data/cbnew/
看财报
上市公司财务数据与估值工具
提供基本面指标、杜邦分析、历史市盈率市净率和 DCF 估值等工具,可以多家公司对比。
TradingAgents
多 Agent 协作的金融研究框架
让多个 AI 角色分别做基本面、新闻、情绪和风险分析,再讨论出结论;适合学习和研究,不构成投资建议。
OpenBB
开源的金融数据与研究平台
聚合股票、宏观、加密货币等多种数据源,可以在本地做研究,也方便接入 AI Agent。
daily_stock_analysis
大模型驱动的每日股票分析
自动拉取行情和新闻,用大模型生成分析看板并定时推送,支持 A 股、港股和美股;结论仅供参考。
Qlib
微软开源的 AI 量化研究平台
覆盖数据处理、模型训练、回测到组合分析的完整流程,适合想用机器学习做量化研究的人。
VeighNa(vn.py)
国产开源量化交易框架
基于 Python,支持国内期货、股票等多种接口和策略回测,中文社区和文档完善。
Obsidian
本地优先的 Markdown 笔记
笔记以 Markdown 文件存在你自己的电脑里,用双向链接把想法连起来,插件生态丰富。
Notion
笔记、数据库与协作空间
把文档、表格数据库、看板和 AI 助手放在一个工作区里,适合管理项目和内容日历。
AppFlowy
开源的 Notion 替代
文档、数据库、看板和 AI 助手一应俱全,数据可以只存在本地,也能自部署同步。
AFFiNE
文档与白板合一的知识库
同一份内容可以在文档和无限白板之间切换,适合整理想法、画流程和做计划,可以自部署。
Memos
轻量的自托管备忘录
像发微博一样随手记下灵感和碎片想法,界面简洁,部署简单。
Joplin
注重隐私的开源笔记应用
全平台客户端、支持 Markdown 和端到端加密,可以用自己的网盘或服务器同步。
思源笔记
国产开源的本地优先笔记
支持块级引用和双向链接,数据存在本地,适合做个人知识库,中文社区活跃。
n8n
可自部署的工作流自动化平台
用拖拽节点把几百种应用和 AI 能力串成自动化流程,需要时也能写代码,可以自部署或用云服务。
Huginn
帮你盯网页、发通知的自动化 Agent
创建能监控网站、RSS、天气等信息并在满足条件时自动执行动作的小程序,相当于自托管的 IFTTT。
Activepieces
开源的 Zapier 替代
可视化编排自动化流程,内置几百个应用连接器,也能作为 MCP 服务给 AI Agent 调用。
Node-RED
拖拽连线的流程自动化工具
在浏览器里连接各种设备、接口和服务,适合做数据转发、定时任务和物联网自动化。
Sim
可视化搭建 AI Agent 工作流
拖拽连接模型、工具和数据源,做出能自动执行任务的 AI 工作流,可以自部署。
Actual Budget
本地优先的个人预算记账
采用「零基预算」思路管理每一笔钱,数据存在本地,也可以自部署同步服务。
Firefly III
功能丰富的自托管记账系统
支持多账户、预算、分类和自动规则,适合把个人和小生意的收支都管清楚。
Akaunting
面向小生意的在线财务软件
开发票、记收支、管理客户和供应商,适合一人公司处理日常账务。
Ghostfolio
开源的投资组合追踪
把股票、基金、加密货币等持仓汇总在一起,看收益、配置和分红,数据可自己掌控。
Wallos
自托管的订阅支出管理
记录各种软件、会员的订阅费用和续费日期,到期前提醒你,帮你砍掉用不上的订阅。